为加大防范非法金融活动力度，提高对非法金融活动的防范意识和能力，本月开展以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法金融活动宣传。以下案例，请大家认真学习，看透套路、精准避雷。

案例一：冒用央企国资名号。伪装国企投融资平台，收割海量投资者。在所有非法集资骗局中，冒用央企、地方国资城投名号的骗局，受骗人数最多、涉案规模最大。大众普遍默认“中字头、国资背景=保本安全”，极易掉入陷阱。

真实判决：刘必安等16人集资诈骗案。该案是近年国内规模最大的冒用国资名义非法集资典型案件。2014年至2023年，被告人刘必安团伙操控中战华信集团，在无任何国资控股、无官方投融资资质的前提下，对外大肆宣传自身为“央企背景、国有控股平台”。团伙伪造国资合作文件、企业资质证书，套用央企运营模式和企业名称包装自身，依托旗下理财平台，推出珠宝、新能源、矿产等虚假投资项目，以“国资兜底、保本高息”为宣传噱头，面向全国不特定公众吸纳投资资金。经法院审理查明，该案累计集资金额高达314亿余元，集资款项几乎未投入真实项目运营，主要用于兑付旧投资者本息、团队员工提成、高管个人挥霍。最终造成数万投资者财产受损，实际损失超61亿元。

法院判决结果：主犯刘必安构成集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；其余15名团伙成员根据参与层级、涉案金额，分别获刑5至15年有期徒刑，全案违法所得全部追缴。

避雷提醒：只要投资平台刻意强调“央企、国资兜底、保本保息”，却无法出示可核验的官方资质，大概率是冒用名号的集资骗局。国企、国资平台不会面向普通民众公开募资理财。

案例二：冒用知名企业品牌。高仿大牌名号，打造虚假上市投资项目。除了蹭国资热度，不少骗子专门高仿行业头部知名企业名称、品牌商标，蹭大品牌公信力，虚构企业孵化、上市股权投资项目，精准收割想要低风险增值的普通投资者。

真实判决：严某海集资诈骗案。2019年至2022年，被告人严某海注册多家空壳公司，刻意模仿互联网头部知名企业命名，冒用优质企业品牌名号与行业资质。同时伪造个人从业履历、企业成功案例，对外谎称公司具备完整的上市筹备计划，推出所谓“企业孵化投资产品”。团伙通过线下宣讲、学员推广、熟人裂变的方式，向社会公众宣传产品“低风险、高溢价、上市翻倍增值”。实际上，公司无任何实体经营项目，所有上市计划、孵化项目均为虚构。经核查，该案累计非法集资总额8303万余元，吸纳的资金仅少量用于维系平台运营，其余全部用于团队提成、个人消费、借新还旧兑付本息，最终资金链断裂，上千名投资者亏损惨重。

法院判决结果：被告人严某海犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金50万元。

避雷提醒：知名大企业不会通过小型空壳公司、线下宣讲、个人推广的方式售卖内部投资、上市孵化产品，所有此类“内部名额、稀缺股权”投资，基本都是诈骗套路。

案例三：冒用正规金融资质：高仿私募机构，伪装合规理财募资。部分骗子精准拿捏大众“相信持牌金融机构”的心理，直接冒用正规私募公司、金融机构的备案名称、资质编号，伪装成合规金融平台，发行虚假理财产品，迷惑性极强。真实判决：孟某、岑某集资诈骗案。被告人孟某、岑某等人成立空壳金融公司，刻意使用央企惯用字号，冒用国有金融平台名称、私募备案资质，伪造与多家国有银行、央企的合作协议。对外宣称平台国资控股、风控完善、理财保本高收益，面向社会公众销售虚假私募理财产品。整个平台无真实投资标的、无合规金融运营体系，所有募资行为均为“拆东补西”的资金盘模式。该案累计集资诈骗金额近80亿元，波及全国大量投资者，无数家庭积蓄付诸东流。

法院判决结果：被告单位构成集资诈骗罪，判处罚金1亿元；两名主犯判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产，二审维持原判。

避雷提醒：正规私募、金融理财产品，仅可通过持牌官方渠道发售，且严禁承诺保本保息。凡是承诺刚性兑付、高息稳赚的金融产品，全部涉嫌非法集资。